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Stefan Kopf
Investmentberatung
Oberer Brühl 34
D-78727 Oberndorf-Beffendorf

Tel. +49 7423 83383
Fax. +49 7423 83393
Mail: info@stefankopf.de
Web: www.stefankopf.de

  
WAS SIE UNBEDINGT BEACHTEN SOLLTEN

Wie verdienen Sie eigentlich Ihr Geld ?

Seit einiger Zeit biete ich meinen Kunden den Kauf von z.Zt. bereits über 5.500 Investmentfonds mit 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag an, d.h. ich verzichte auf jegliche Abschlussprovision (AP). Als zweite sehr kleine, aber stetige Einnahme bekommt der Vermittler oder die Bank neben der AP von der sowieso anfallenden Verwaltungsgebühr des Investmentfonds (die täglich im Fondspreis enthalten ist) die sogenannte Bestandsprovision (BP). Da mein vermittelter Fondsbestand in den letzten Jahren stetig angestiegen ist, haben die Bestandsprovisionen eine ausreichende Höhe erreicht. Ich habe Interesse, dass Sie einerseits langfristig mein Kunde bleiben und andererseits Ihre Anlagen im Wert steigen. Da Meine Firma schlank und effizient organisiert ist (bei mir bezahlen Sie das Hochglanzgebäude Ihrer Bank nicht mit) kann ich mir diese ungewöhnliche Vorgehensweise zu Ihrem Vorteil leisten.

Welche Vorteile bieten Sie gegenüber meiner Hausbank ?

Durch meine Spezialisierung auf Investmentfonds kann ich heute mit über 5.500 Fonds von über 130 Fondsgesellschaften die für Sie interessantesten anbieten. Sie erhalten diese Fonds mit 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag erheblich günstiger als bei Ihrer Hausbank (im Schnitt ebenfalls deutlich günstiger als bei einer Direktbank). Ich besitze seit 18 Jahren Investmentfonds und bin seit 16 Jahren in der Anlageberatung tätig. Ich kann völlig unabhängig von Banken, Versicherungen oder Fondsgesellschaften agieren. Ebenfalls bin ich an keine Produkt-, Umsatz- oder Volumenvorgaben gebunden und kann Anlageentscheidungen allein im Interesse meiner Kunden treffen. Wer einmal verstanden hat, in welchen Zwängen ein Bankberater, Versicherungsvermittler oder ein Verkäufer eines Strukturvertriebes steckt, wird eine unabhängige Beratung nicht mehr missen wollen.

Welche Vorteile bieten Sie gegenüber den Direktbanken ?

Zunächst einmal biete ich Stand Juni 2006 über 5.500 Investmentfonds mit 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag an. Ein Marktüberblick über die 4 großen Direktbanken ergab im Mai 2006 das folgende Bild:

Die DiBa bietet Stand Mai 2006 12 Fonds mit 100 % Rabatt an, ca. 1.000 Fonds mit 50 % Rabatt, die DAB rabattiert z. Zt. Ca. 1.000 Fonds mit 50 % Rabatt, lediglich bei 30 von der DAB vorgegebenen Fonds werden auf Nachweis (!!!) die gleichen Konditionen wie bei günstigeren Wettbewerbern weitergegeben. Ein ähnliches Bild ergibt sich ebenfalls bei der Comdirekt und CortalConsors.

Fazit: Keine Direktbank bietet z. Zt. eine auch nur annähernd vergleichbare Fondspalette. Die angebotenen Fonds werden i.d.R. mit 50 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag angeboten. Bei mir erhalten Sie nicht nur eine viel größere Fondsauswahl zu besseren Konditionen sondern zusätzlich eine persönliche Beratung und Betreuung.

Können Sie mir auch andere Finanzprodukte vermitteln ?

Die moderne Portfoliotheorie lehrt, dass als Beimischung in ein Wertpapierdepot auch weitere nichtkorrelierende Anlagen (die sich also unabhängig voneinander entwickeln) wie z.B. Beteiligungen jeglicher Art (z.B. Schiffe, Private Equity, in- u. ausl. Immobilienfonds, LV-Fonds) in Frage kommen können. Ich vertrete allerdings die Ansicht, dass sich diese Anlagen nicht für Kleinanleger eignen und als Richtgröße ein freies Anlagekapital von mind. 50.000,-- € vorhanden sein sollte, um in eine solche Beteiligung 10.000,-- € (i.d.R. die Mindestanlagesumme) zu investieren.

Sprechen Sie mich deshalb einfach an – auch wenn es einmal keine Investmentfonds sein sollten. Ich besitze selbst einige Beteiligungen, durch meine Weiterbildung zum Beteiligungsökonom habe ich mir auch Wissen in diesem Bereich angeeignet und kann Ihnen somit Zugang zu den interessantesten Beteiligungen am Markt bieten. Im persönlichen Gespräch sollten wir diskutieren ob und in welcher Höhe die Beimischung einer solchen Anlage eine Bereicherung für Ihr Portfolio darstellen kann. Allerdings kann einer nicht alles können. Deshalb nenne ich Ihnen zu den von mir nicht angebotenen Bereichen (Finanzierungen, Versicherungen, betriebliche Altersvorsorge) unabhängige Experten, die Ihnen ebenfalls kompetent zur Seite stehen.

Wie bleiben Sie eigentlich auf dem Stand der Dinge ?

Durch ständig veränderte Märkte und neue Produkte ist lebenslanges Lernen gerade in der Investmentberatung unbedingte Voraussetzung für Erfolg. Die Informationsbeschaffung zu Fonds über Fachliteratur, Veranstaltungen, Roadshows,… ist eine regelmäßige Selbstverständlichkeit. Ebenfalls verfüge ich über gewachsene persönliche Kontakte zu verschiedenen Fondsmanagern, wie z.B. Eckhard Sauren, über welche ebenfalls sehr interessante Anlageideen generiert werden können. Die Europäische Akademie für Finanzplanung (EAFP) mit Sitz in Bad Homburg hat 2005 einen Studiengang zum Zertifizierten Fondsberater aufgelegt, den ich im April 2006 mit Erfolg bestanden habe.

Durch laufende Weiterbildung & Recherche kann ich meinen Kunden die interessantesten und rentabelsten Angebote am Markt ausfindig machen. Qualifikation bedeutet Aufwand, rechtfertigt jedoch auch das Vertrauen der Anleger. Bei mir bekommen Sie also nicht nur konkurrenzlos günstige Preise sondern auch eine fachgerechte Beratung.
Ihre Vorteile auf einen Blick:
  • Professionelle, unabhängige Beratung
  • Über 16 Jahre Investmenterfahrung
  • Über 6.000 Investmentfonds mit 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
  • Depoteinsicht rund um die Uhr
  • Informationsveranstaltungen zu interessanten Investmentthemen